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你还朋友圈里私下换汇?非法进行外汇交易将可能被追究刑事责任!

发布日期:2019-09-16 16:33   来源:未知   阅读:

  从2月1日开始,一项外汇管理上的“大招”悄然施行,很多人都没有注意到这个“大招”的真正含义。

  “大招”出自最高法院和最高检察院,文件的名称是——《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。其正式文本,于1月31日晚上8点在“最高人民法院”官网公布,并于4个小时之后的2月1日凌晨开始正式实施。

  第一,明确了“倒买倒卖外汇”或者“变相买卖外汇”等非法买卖外汇行为,情节严重的,依照刑法第225条第4项的规定,以非法经营罪定罪。

  的”、“违法所得数额在十万元以上的”就算。按照刑法,就可以“处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金”。

  ”、“违法所得数额在五十万元以上的”等就算。按照刑法,就可以“处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产”。

  上面说的“元”都是人民币,按照目前6.75元左右的汇率,一个地下钱庄如果倒卖74.1万美元以上的外汇,就符合“处五年以下有期徒刑或者拘役”的条件;如果倒卖370.4万美元以上的外汇,就符合“处五年以上有期徒刑”。

  另外,根据新华社稿件的解读,这次打击的重点是“变相买卖外汇”。所谓“变相买卖外汇”,就是境内境外的资金互换,不涉及资金的直接流出,往往交易更加隐蔽、金额更为巨大。

  张先生卖了北京一套房子,套现2000万人民币,他希望到旧金山买房投资。按照现在外汇管理制度,是绝对不允许的。如果在国内找地下钱庄换成美元,很难携带或者汇款出境。

  地下钱庄一般这样操作:要求张先生在中国境内把2000万人民币转账给钱庄开设的境内人民币账户。钱庄在美国(或者香港)的境外账户,则把对应的美元打入张先生在美国(或者香港)开设的账户。这时候,换汇的价格或许是7.2元人民币换1美元,钱庄可以获得6%以上的差价。

  地下钱庄在境外的美元从哪里来?一般来自境外的企业和个人,他们准备到中国投资,需要人民币。走地下钱庄的途径,可以获得更优惠的“换汇价格”。

  说白了,这种“货币互换”其实是把“计划流入中国的外汇”截留在了境外。表面上并没有直接“套汇”,没有减少中国的外汇储备,www.07413.com,但阻止了中国外汇储备的增长。

  在这种地下交易中,事实上产生了人民币对美元的“黑市价格”。这种钱庄又被称为“跨国(境)兑付型地下钱庄”。

  跨国(境)兑付型地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。导致巨额资本外流,社会危害性巨大,属重点打击对象。

  1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

  2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

  3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

  4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

  这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

  今后,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

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